В статье проиллюстрированы примеры успешного взаимодействия различных государственных органов в борьбе с незаконным обналичиванием денежных средств и функционированием фирм-однодневок. Вместе с тем автор обращает внимание на трансформацию механизмов преступной деятельности в кредитно-финансовой сфере. В качестве косвенного критерия предлагается оценка объемов теневой экономики, которая несмотря на достигнутые успехи практически не уменьшилась. В этой связи автором актуализирована проблематика совершенствования механизмов оборота «черного нала». Наглядно проиллюстрирована их трансформация от классического «обналичивания» денежных средств с использованием кредитных организаций к «теневой инкассации». Раскрыто ее содержание, которое представляет собой сокрытие организациями, осуществляющими реализацию товаров народного потребления, имеющихся у них наличных денежных средств от официальной инкассации в кредитные организации для последующей их передачи злоумышленникам. Сформулированы причинно-следственные связи, обусловливающие столь высокий интерес отдельных секторов экономики в использовании черного нала.